Baustein-Rechner

bAV & U-Kasse Kombination

Gib deinen gewünschten monatlichen Sparbeitrag ein. Bis 676 € läuft alles über die bAV-Direktversicherung (§3 Nr. 63 EStG, 8 % BBG-Deckel). Alles darüber wird über die U-Kasse ergänzt.

€/Monat
0 €2.500 €5.000 €
Laufzeit
Renditeannahme
bAV-Anteil
676 € / Monat
U-Kasse-Anteil
324 € / Monat
Gesamtergebnis

1.000 € / Monat über 30 Jahre

Einzahlung gesamt
360.000 €
Kapitalabfindung
1.388.634 €
Gesamtrente / Monat
6.770 €
Vorteile
  • Steuerfrei für den GF
  • Bilanzneutral
  • Gewinnmindernd für GmbH
  • 100 % Betriebsausgabe
  • Sozialversicherungsfrei
  • Insolvenzgeschützt
  • Ruhestandsvermögen
  • Flexibel verfügbar
3.2 Baustein

bAV — Direktversicherung

Volkswohl Bund FONDS PUR · 100 % iShares Core MSCI World UCITS ETF · §3 Nr. 63 EStG

676 € / Monat · 30 Jahre
Einzahlung
243.360 €
Kapitalabfindung
934.127 €
Gesamtrente / Monat
5.699 €
3.3 Baustein

U-Kasse

Keine Beitragsobergrenze · mindert den GmbH-Gewinn voll · klassisch, sicherheitsorientiert

324 € / Monat · 30 Jahre
Einzahlung
116.640 €
Kapitalabfindung
454.507 €
Gesamtrente / Monat
1.071 €

Bei 9 % p. a. Wertentwicklung. bAV-Werte linear skaliert auf Basis 676 €/Monat, U-Kasse auf Basis 1.000 €/Monat. Die 6 %-Werte sind rechnerisch aus der 9 %-Referenz abgeleitet. Beispielrechnung, keine Garantie.